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So funktioniert’sPreiseVergleich
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Countdown bis zur Geltung der EU-Geldwäscheverordnung

AML- & KYC-Compliance-Software für deutsche Unternehmen

AMLR-fähige AML-Software für Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz: Steuerberater, Rechtsanwälte und Notare, Immobilienmakler, Güterhändler und Treuhanddienstleister. KYC- & KYB-Prüfung, Sanktions- und PEP-Screening, Risikoanalyse, Richtlinien-Paket und Verdachtsmeldungen — alles in einem Dashboard. Ab 19 €/Monat zzgl. USt. zum Start — und kostenlos während des Frühzugangs.

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Bin ich Verpflichteter?
Daten in der EU gehostet — AWS eu-west-1 (Dublin)
Gebaut für die Verordnung (EU) 2024/1624 — AMLR-nativ
In Australien bereits im Einsatz — mit echten zahlenden Firmen
Kostenlos während des Frühzugangs

Illustrative Produktansicht · Beispieldaten

10. Juli 2027Die EU-AMLR gilt unmittelbar in Deutschland
10.000 €Neue Sorgfaltspflicht-Schwelle — statt 15.000 €
25 %Neue Schwelle: „25 % oder mehr“ statt „mehr als 25 %“
Ab 19 €pro Monat zzgl. USt. (indikativ) — kostenlos im Frühzugang
Hosting in der EU (AWS Dublin)
Verschlüsselt — Übertragung & Ruhezustand
DSGVO-konform · AVV nach Art. 28
Daten bleiben in der EU

Bereits im Einsatz

Kein Startup-Versprechen — eine laufende Plattform, live in Australien

CompliDesk betreibt bereits die AML-Compliance echter zahlender Firmen in Australien — Immobilienmakler, Steuerberater, Anwälte und Abwicklungskanzleien, die mit der dortigen AML-Reform 2026 („Tranche 2“) verpflichtet wurden. Mandanten-Onboarding, Identitätsprüfung, Sanktions- und PEP-Screening, Risikoanalysen und Meldungen laufen an jedem Werktag über die Plattform.

Live-Plattform seit Australiens AML-Reform 2026

Echte zahlende Kundenfirmen aus vier Berufsgruppen

Mandantenakten, Prüfungen und Screenings an jedem Werktag

Derselbe Motor — für Deutschland AMLR-nativ neu aufgebaut

Deutschland bekommt denselben praxiserprobten Motor — neu aufgebaut rund um die AMLR, das GwG, die deutschen Aufsichtsbehörden und goAML, mit Datenhaltung in der EU. Unsere Geschichte lesen →

So funktioniert’s

Vom neuen Mandanten zur prüfungsfesten Akte in drei Schritten

Kein Compliance-Berater nötig. CompliDesk führt Sie durch jeden Schritt — und jede Aktion landet als Nachweis in der Mandantenakte.

Schritt 1 — Onboarden & prüfen

Mandanten anlegen, KYC oder KYB durchführen, das Handelsregister abgleichen und bei Gesellschaften dem geführten Transparenzregister-Workflow folgen.

Schritt 2 — Screenen & Risiko bewerten

Gegen die konsolidierte EU-Sanktionsliste, UN-Listen und PEP-Datenbanken screenen, dann mit den eingebauten AMLR-Schwellen das Risiko bewerten.

Schritt 3 — Dokumentieren & melden

Jede Entscheidung landet mit Zeitstempel in der Mandantenakte — und wenn eine Meldung fällig ist, bereiten Sie die Verdachtsmeldung vor und verfolgen die goAML-Abgabe.

AMLR-nativ

Vorlagen, Schwellenwerte und Workflows sind für die Verordnung (EU) 2024/1624 gebaut — nicht aus den alten Richtlinien nachgerüstet wie bei den etablierten Anbietern.

Für die Übersehenen gebaut

Kleine Steuerberatungs- und Anwaltskanzleien, Immobilienmakler und Güterhändler — die Unternehmen, die große Anbieter links liegen lassen.

Daten in der EU

Ihre Mandanten- und KYC-Daten liegen in einer EU-Region — Supabase auf AWS eu-west-1 (Dublin).

Praxiserprobt

Gebaut und erprobt in Australiens AML-Reform 2026 („Tranche 2“) — mit echten zahlenden Kanzleien und Firmen.

Was sich am 10. Juli 2027 ändert

Deutschland bekommt nicht zum ersten Mal AML-Pflichten — das Regelwerk wird ausgetauscht

Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare, Immobilienmakler und Güterhändler sind seit Jahren Verpflichtete nach dem GwG. Die AMLR — eine unmittelbar geltende EU-Verordnung ohne nationale Umsetzung — ändert, wie Compliance in der Praxis aussieht. Zum vollständigen AMLR-Überblick →

Niedrigere Sorgfaltspflicht-Schwellen

Die Schwelle für Gelegenheitstransaktionen sinkt von 15.000 € (§ 10 Abs. 3 GwG) auf 10.000 €; gelegentliche Bargeldtransaktionen ab 3.000 € lösen Identifizierungspflichten aus.

10.000-€-Bargeldobergrenze

Eine unmittelbar geltende, EU-weite Grenze für Barzahlungen im geschäftlichen Verkehr — ein echtes Novum: Deutschland kennt bis heute keine allgemeine Bargeldobergrenze.

Vom GwG zur EU-Verordnung

Die AMLR ersetzt die materiellen Pflichten des Geldwäschegesetzes durch ein EU-weit wortgleiches Regelwerk — Begriffe, Schwellen und interne Sicherungsmaßnahmen ändern sich.

Eine neue EU-Aufsicht (AMLA)

Die EU-Geldwäschebehörde AMLA sitzt in Frankfurt am Main und treibt eine härtere, einheitlichere Durchsetzung im gesamten Binnenmarkt voran.

Was enthalten ist

Alles, was Ihre GwG- und AMLR-Pflichten brauchen — an einem Ort

Verwalten Sie Sorgfaltspflichten, Screening, Risikoanalyse und Meldungen jedes Mandanten mit einem Login — mit den Schwellen und Workflows der AMLR eingebaut, nicht angeflanscht. Zur vollständigen Übersicht der Integrationen und Funktionen →

01

Mandanten-Onboarding & Sorgfaltspflichten

Strukturierte Sorgfaltspflichten für natürliche Personen und Gesellschaften — mit der 10.000-€-Schwelle der AMLR für Gelegenheitstransaktionen bereits eingebaut.

02

KYC- & KYB-Prüfung

Biometrische Identitätsprüfung und Unternehmensprüfung mit Handelsregister-Abgleich — die Nachweise landen direkt in der Mandantenakte.

03

Sanktions- & PEP-Screening

Abgleich mit der konsolidierten EU-Finanzsanktionsliste, UN-Listen und PEP-Datenbanken — mit vollständigem Entscheidungsprotokoll.

04

Risikoanalyse & Richtlinien-Paket

Erstellen Sie Ihre Risikoanalyse und AMLR-konforme interne Grundsätze und Verfahren — gebaut für die Verordnung (EU) 2024/1624, nicht nachgerüstet.

05

Verdachtsmeldungen (goAML)

Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG strukturiert vorbereiten und die elektronische Abgabe an die FIU über goAML nachverfolgen — eine Meldung, eine Behörde.

06

Transparenzregister & Bargeldregeln

Auszugs-Workflow mit Protokoll für Unstimmigkeitsmeldungen (§ 23a GwG), plus Warnungen an der 10.000-€-Bargeldgrenze und der 3.000-€-Identifizierungsschwelle.

07

Prüfpfad & Aufbewahrung

Jede Entscheidung landet mit Zeitstempel in der Mandantenakte — wenn die Aufsicht „zeigen Sie mal“ sagt, zeigen Sie es einfach.

08

Teamzugriff & Rollen

Teamzugriff mit Inhaber- und Mitarbeiterrollen, eine Prüferrolle für externe Prüfungen und unbegrenzte Teammitglieder im Enterprise-Tarif.

Preise

Einfache Festpreise. Unbegrenzte Mandanten in jedem Tarif.

Indikative Startpreise, netto zzgl. USt. — und kostenlos während des Frühzugangs. Gründungsmitglieder sichern sich ihre Konditionen zum Start.

Kostenlos im Frühzugang — keine Zahlungsdaten erforderlich
Einzelpraxis
€19
pro Monat zzgl. USt. zum Start · 0 € im Frühzugang
Für Verpflichtete, die ihre eigene Praxis führen.
  • ✓ Unbegrenzte Mandanten
  • ✓ 10 Identitätsprüfungen / Monat
  • ✓ Risikoanalyse & Richtlinien-Paket
  • ✓ Verdachtsmeldungs-Assistent mit goAML-Unterstützung
Alle Preisdetails →
Am beliebtesten
Kanzlei
€49
pro Monat zzgl. USt. zum Start · 0 € im Frühzugang
Für Kanzleien mit Team und vollerem Mandantenbuch.
  • ✓ Alles aus Einzelpraxis
  • ✓ 50 Identitätsprüfungen / Monat
  • ✓ Teamzugriff mit Inhaber- & Mitarbeiterrollen
  • ✓ goAML-Abgabe-Nachverfolgung
Alle Preisdetails →
Enterprise
€79
pro Monat zzgl. USt. zum Start · 0 € im Frühzugang
Für größere Kanzleien und Standorte im Verbund.
  • ✓ Alles aus Kanzlei
  • ✓ 200 Identitätsprüfungen / Monat
  • ✓ Unbegrenzte Teammitglieder
  • ✓ Prüferrolle für externe Prüfungen
Alle Preisdetails →

Alle Preise netto zzgl. USt. und ausschließlich für Unternehmer i. S. d. § 14 BGB · zusätzliche Identitätsprüfungen 3 € pro Prüfung zum Start · unbegrenzte Mandanten in jedem Tarif

Sicherheit & Datenstandort

In der EU gehostet

Mandantenakten, Sorgfaltspflicht-Unterlagen und Screening-Nachweise liegen in Supabase auf AWS eu-west-1 (Dublin) — Datenbank und Dateispeicher in derselben EU-Region.

DSGVO-konforme Verarbeitung

Auftragsverarbeitung mit AVV nach Art. 28 DSGVO, öffentlicher Liste der Unterauftragsverarbeiter und Unterstützung der Betroffenenrechte.

Verschlüsselt bei der Übertragung

Der gesamte Verkehr zwischen Ihrem Browser und CompliDesk ist TLS-verschlüsselt. Einen unverschlüsselten Zugang gibt es nicht.

Verschlüsselt im Ruhezustand

Datenbank und Dateispeicher mit Ihren Mandantendaten sind im Ruhezustand verschlüsselt.

Zur vollständigen Seite Sicherheit & Datenstandort →

Ein Blick in die Plattform

Gebaut um die Arbeit, die Ihre Kanzlei tatsächlich macht

Sorgfaltspflichten, Screening, Risikoanalyse und Meldungen jedes Mandanten mit einem Login — mit den Schwellen und Workflows der AMLR eingebaut, nicht angeflanscht.

Produktansichten sind illustrativ, mit Beispieldaten.

Häufige Fragen

Alles, was Sie wissen müssen

Klare Antworten zur AMLR, zu deutschen Schwellenwerten und zu den Kosten von CompliDesk. Nichts davon ist Rechtsberatung.

Was ist die AMLR und ab wann gilt sie?
Die AMLR ist die Verordnung (EU) 2024/1624 — das einheitliche EU-Regelwerk gegen Geldwäsche. Sie gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar in Deutschland, ohne nationale Umsetzung, und ersetzt die materiellen Pflichten des Geldwäschegesetzes (GwG). Bis dahin gilt das GwG weiter. Profifußballvereine und Spielervermittler folgen später, ab dem 10. Juli 2029.
Welche Sorgfaltspflicht-Schwelle gilt künftig für Gelegenheitstransaktionen?
10.000 € — heute sind es nach § 10 Abs. 3 GwG noch 15.000 €. Gelegentliche Bargeldtransaktionen ab 3.000 € lösen künftig Identifizierungspflichten aus, und Kryptowerte-Dienstleister wenden Sorgfaltspflichten ab 1.000 € an.
Bekommt Deutschland wirklich eine Bargeldobergrenze?
Ja. Ab dem 10. Juli 2027 dürfen im geschäftlichen Verkehr Barzahlungen über 10.000 € weder angenommen noch geleistet werden — auch in Teilbeträgen. Das ist für Deutschland neu: Bis heute gibt es keine allgemeine Bargeldobergrenze, nur Sektorregeln wie das Barzahlungsverbot beim Immobilienkauf (§ 16a GwG, seit 1. April 2023). Zahlungen zwischen Privatpersonen bleiben unbegrenzt.
Wer gilt künftig als wirtschaftlich Berechtigter?
Die AMLR stellt auf eine Beteiligung von „25 % oder mehr“ ab — das GwG bisher auf „mehr als 25 %“. Wer exakt 25 % der Anteile oder Stimmrechte hält, wird damit erstmals wirtschaftlich Berechtigter. Daneben bleibt die Kontrolle auf sonstige Weise maßgeblich. Nach einer Überprüfung kann die Kommission für Hochrisiko-Sektoren per delegiertem Rechtsakt eine niedrigere Schwelle von höchstens 15 % festlegen.
Muss ich Verdachtsmeldungen an mehrere Behörden schicken?
Nein. In Deutschland gehen Verdachtsmeldungen (§ 43 GwG) elektronisch über das goAML-Portal an genau eine Behörde: die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) in der Generalzolldirektion. Seit dem 1. März 2026 standardisiert die GwG-Meldeverordnung die Abgabe. Wichtig: Die goAML-Registrierung ist seit dem 1. Januar 2024 für alle Verpflichteten pflichtig — auch ohne je eine Meldung abzugeben.
Was kostet CompliDesk?
Kostenloser Frühzugang ist jetzt für Unternehmen verfügbar, die sich in die Warteliste eintragen. Die indikativen Startpreise liegen bei 19 €, 49 € oder 79 € pro Monat zzgl. USt. je nach Tarif — mit unbegrenzten Mandanten in jedem Tarif. Zusätzliche Identitätsprüfungen kosten 3 € pro Prüfung. Alle Preise richten sich ausschließlich an Unternehmer i. S. d. § 14 BGB. Details auf der Preisseite.

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