Das AML-Glossar — Geldwäsche-Begriffe, klar erklärt

EU-Rahmen

AMLA (EU-Geldwäschebehörde)

Die AMLA ist die neue EU-Geldwäschebehörde mit Sitz in Frankfurt am Main, arbeitsfähig seit dem 1. Juli 2025. Ab dem 1. Januar 2028 beaufsichtigt s…

EU-Rahmen

AMLD6 (Sechste EU-Geldwäscherichtlinie)

AMLD6 (Richtlinie (EU) 2024/1640) ist die sechste EU-Geldwäscherichtlinie. Sie regelt die institutionelle Ebene — Aufsicht, FIUs und Register der w…

Deutscher Rahmen (GwG)

Aufsichtsbehörde (§ 50 GwG)

Die Geldwäscheaufsicht ist in Deutschland zersplittert (§ 50 GwG): BaFin für den Finanzsektor, Kammern für die freien Berufe, der Landgerichtspräsi…

EU-Rahmen

Bargeldobergrenze

Deutschland kennt bis heute keine allgemeine Bargeldobergrenze. Ab dem 10. Juli 2027 verbietet die AMLR (Art. 80) EU-weit geschäftliche Barzahlunge…

EU-Rahmen

Compliance-Officer (AMLR Art. 11)

Der Compliance-Officer ist die nach Art. 11 Abs. 2 AMLR von der Leitung benannte Person, die die AML-Pflichten im Tagesgeschäft umsetzt — ab dem 10…

EU-Rahmen

EU-Geldwäscheverordnung (AMLR)

Die AMLR (Verordnung (EU) 2024/1624) ist das einheitliche EU-Regelwerk gegen Geldwäsche. Sie gilt ab dem 10. Juli 2027 unmittelbar in allen Mitglie…

EU-Rahmen

EUDI-Wallet / eIDAS

eIDAS ist der EU-Rechtsrahmen für elektronische Identifizierung; die EUDI-Wallet ist die darauf aufbauende europäische digitale Brieftasche. Die AM…

Meldewesen & FIU

FIU (Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen)

Die FIU — Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen — ist Deutschlands zentrale Meldestelle für Geldwäscheverdacht, angesiedelt in der Gen…

Deutscher Rahmen (GwG)

Geldwäschebeauftragter (§ 7 GwG)

Der Geldwäschebeauftragte ist die nach § 7 GwG bestellte Person, die für die Einhaltung der Geldwäschevorschriften im Unternehmen zuständig ist. Ab…

Deutscher Rahmen (GwG)

Geldwäschegesetz (GwG)

Das Geldwäschegesetz (GwG) von 2017, zuletzt 2026 geändert, ist Deutschlands zentrales AML-Gesetz. Es verpflichtet die in § 2 genannten Unternehmen…

Meldewesen & FIU

goAML

goAML ist das von den Vereinten Nationen entwickelte Webportal, über das deutsche Verpflichtete Verdachtsmeldungen elektronisch an die FIU abgeben.…

Deutscher Rahmen (GwG)

Güterhändler (§ 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG)

Güterhändler — jeder gewerbliche Händler von Gütern — sind Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG. Volle Sorgfaltspflichten greifen bei Bargeld a…

Deutscher Rahmen (GwG)

Herkunftsnachweis

Der Herkunftsnachweis ist der Beleg über die Herkunft von Bargeld, den Banken seit dem 8. August 2021 verlangen: bei Bareinzahlungen eigener Kunden…

Deutscher Rahmen (GwG)

Kataloggeschäfte (§ 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG)

Kataloggeschäfte sind die in § 2 Abs. 1 Nr. 10 GwG aufgezählten Geschäfte, bei denen Rechtsanwälte und Notare Verpflichtete sind — u. a. Immobilien…

Sorgfaltspflichten

KYB (Know Your Business)

KYB („Know Your Business") ist die Prüfung von Gesellschaftskunden: Existenz und Angaben der Gesellschaft verifizieren (z. B. gegen das Handelsregi…

Sorgfaltspflichten

KYC (Know Your Customer)

KYC („Know Your Customer") bezeichnet die Identifizierung und Verifizierung natürlicher Personen im Rahmen der Sorgfaltspflichten — etwa über Auswe…

Sorgfaltspflichten

Politisch exponierte Person (PEP)

Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat — samt Familienmitgliedern und …

Deutscher Rahmen (GwG)

Risikoanalyse (§ 5 GwG)

Die Risikoanalyse nach § 5 GwG ist die dokumentierte Ermittlung und Bewertung der Geldwäscherisiken des eigenen Geschäfts — das Fundament des Risik…

Sorgfaltspflichten

Sanktionslisten-Screening

Sanktionslisten-Screening ist der Abgleich von Kunden, Gegenparteien und wirtschaftlich Berechtigten mit Sanktionslisten — insbesondere der konsoli…

Sorgfaltspflichten

Sorgfaltspflichten (CDD)

Sorgfaltspflichten (Customer Due Diligence, CDD) sind die Pflichten der Verpflichteten, Kunden zu identifizieren, wirtschaftlich Berechtigte zu erm…

Deutscher Rahmen (GwG)

TCSP — Dienstleister für Gesellschaften und Treuhandvermögen

Dienstleister für Gesellschaften und Treuhandvermögen (Trust and Company Service Providers, TCSPs) sind Verpflichtete nach § 2 Abs. 1 Nr. 13 GwG — …

Wirtschaftlich Berechtigte

Transparenzregister

Das Transparenzregister erfasst die wirtschaftlich Berechtigten deutscher Gesellschaften; registerführende Stelle ist die Bundesanzeiger Verlag Gmb…

Wirtschaftlich Berechtigte

Unstimmigkeitsmeldung (§ 23a GwG)

Die Unstimmigkeitsmeldung ist die Pflicht der Verpflichteten, Abweichungen zwischen den Transparenzregister-Angaben und den eigenen Erkenntnissen ü…

Meldewesen & FIU

Verdachtsmeldung (§ 43 GwG)

Die Verdachtsmeldung ist die Pflicht der Verpflichteten, Sachverhalte mit Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsbezug unverzüglich der FIU zu me…

Deutscher Rahmen (GwG)

Verpflichtete (§ 2 GwG)

Verpflichtete sind die in § 2 Abs. 1 GwG aufgezählten Unternehmen und Berufe, die die geldwäscherechtlichen Pflichten treffen — u. a. Steuerberater…

Sorgfaltspflichten

Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD) sind die intensiveren Prüf- und Überwachungspflichten bei erhöhtem Risiko — etwa bei po…

Wirtschaftlich Berechtigte

Wirtschaftlich Berechtigter

Wirtschaftlich Berechtigter ist die natürliche Person, die eine Gesellschaft letztlich besitzt oder kontrolliert — heute bei „mehr als 25 %" der An…