Heute kennt das GwG den Geldwäschebeauftragten (§ 7) — für bestimmte Verpflichtete verpflichtend, bei anderen auf Anordnung der Aufsicht. Die AMLR stellt ab dem 10. Juli 2027 auf ein Zwei-Rollen-Modell um: einen Compliance-Manager, der Mitglied der Leitungsebene sein muss (Art. 11 Abs. 1), und einen Compliance-Officer, der von der Leitung benannt wird (Art. 11 Abs. 2).

Für kleine Einheiten wichtig: Wo Größe und Risikolage es rechtfertigen, darf eine Person beide Rollen übernehmen (Art. 11 Abs. 7). Es geht also nicht um neue Stellen, sondern um klar benannte Verantwortung.

Schritt für Schritt

Den heutigen Stand klären

Haben Sie einen Geldwäschebeauftragten (Pflicht oder freiwillig)? Wer trägt heute faktisch die AML-Verantwortung? Das ist Ihr Ausgangspunkt — die neuen Rollen bauen im Idealfall auf gelebter Praxis auf.

Compliance-Manager bestimmen

Der Compliance-Manager muss der Leitungsebene angehören — in einer Kanzlei typischerweise ein Partner, in einer GmbH ein Geschäftsführer. Seine Aufgabe: die Umsetzung der AML-Pflichten auf Leitungsebene verantworten, Ressourcen sicherstellen, die Risikoanalyse zeichnen.

Compliance-Officer benennen

Der Compliance-Officer führt das Tagesgeschäft: Sorgfaltspflichten überwachen, Verdachtsfälle bewerten und melden, Schulungen organisieren. Er braucht ausreichende Seniorität, Zugang zu allen relevanten Informationen — und ab dem 10. Juli 2027 auch die Verantwortung für die Umsetzung gezielter finanzieller Sanktionen.

Prüfen, ob eine Person beide Rollen tragen darf

Art. 11 Abs. 7 erlaubt die Personalunion, wo Größe und Risiko es rechtfertigen — für Einzelpraxen und kleine Büros der Normalfall. Dokumentieren Sie die Abwägung: Warum ist die Bündelung bei Ihrer Größe und Risikolage angemessen?

Benennung dokumentieren

Rollen, Personen, Aufgaben und Vertretungsregeln gehören schriftlich ins Richtlinien-Paket — mit Datum und Unterschrift der Leitung. Eine unbenannte Rolle ist im Prüfungsfall eine unbesetzte Rolle.

Übergang vom Geldwäschebeauftragten planen

Bis zum 10. Juli 2027 gilt das GwG-Modell weiter. Planen Sie den Übergang so, dass am Stichtag beides stimmt: die heutigen Pflichten erfüllt, die neuen Rollen benannt. Ein Stichtag-Vermerk im Richtlinien-Paket genügt oft.

Verantwortung bleibt oben

Auch mit benanntem Compliance-Officer bleibt die Leitungsebene in der Verantwortung — genau deshalb verlangt Art. 11 Abs. 1 den Manager AUF der Leitungsebene, nicht darunter.

Schulung gehört dazu

Beide Rollen brauchen aktuelles Wissen. Dokumentierte Fortbildung — und dokumentierte Schulung des restlichen Teams — gehört zu den Dingen, die jede Aufsicht abfragt.

Weiterführend

Richtlinien-Paket Der AMLR-Bereitschaftsplan AML-Glossar

Allgemeine Informationen, keine Rechtsberatung. Dieser Leitfaden informiert allgemein über EU- und deutsche Geldwäschepflichten. Regulatorische Details entwickeln sich bis 2027 weiter — prüfen Sie Primärquellen (EUR-Lex, AMLA und Ihre zuständige Aufsichtsbehörde) und holen Sie qualifizierten Rat ein, bevor Sie handeln.

Compliance-Manager und Compliance-Officer nach der AMLR besetzen